金联好声音——浙商银行畅通产业链资金链,助力中小企业复产达产
发布时间:2020-05-13

  浙江金控全面实施“大对标、大协同、大提升”三大工程,主动谋划形成了“1+3”综合金融服务创新模式。“1”是一个金融服务创新综合体,即浙江金联。“3”是“三个纽带”协同机制,即以“资本、数据、服务”为三个纽带,实打实地协同全省金控企业为我省实体经济企业尤其是中小微企业提供更好综合金融服务,更好促进我省实体经济高质量发展。

  浙江金控推出《金联好声音》栏目,专门推送浙江金联会员单位的重大信息和业务动态,以展现金控公司在落实省委省政府重大决策部署中的高站位,以及为地方经济高质量发展所作出的创新协同举措和贡献。

  此前召开的国务院常务会议中指出,要引导金融机构主动对接产业链核心企业,加大流动资金贷款支持力度,给予合理信用额度。帮助核心企业通过信贷、债券等方式融资后,以预付款形式向上下游中小企业支付现金,降低上下游中小企业现金流压力和融资成本。支持企业以应收账款、仓单和存货质押等方式进行融资。

  近年来,浙商银行通过创新金融科技应用,打造了池化融资、易企银、应收款链等三大平台以及“订单通”“仓单通”等行业解决方案,串联供应链核心企业和上下游中小企业,化解企业融资难问题。

  特别是疫情发生以来,浙商银行一方面加大了供应链核心企业疫情防控债的承销力度,为其导流债市资金;另一方面则充分发挥应收款链、仓单通等线上化平台效用,精准施策畅通产业链资金链,“以点带面”输血中小企业,推动各环节协同复工复产。


支持核心企业发债

  最近,由浙商银行担任独立主承销商和信用风险缓释凭证(CRMW)创设机构的“亚厦控股有限公司2020年第一期超短期融资券(疫情防控债)”(下称“20亚厦疫情防控债SCP001”)成功发行;债券金额1亿元,融资期限270天。

  据悉,本次疫情防控债配套创设信用风险缓释凭证5000万元,50%覆盖对应债券,这是浙江省内首单配套民企债券融资支持工具的民企疫情防控债,发行成本较企业前期债券发行利率下降120BP。

  亚厦控股有限公司(下称“亚厦控股”)是国内建筑装饰行业的龙头企业。此前,公司积极投身抗击疫情工作,驰援参建了武汉雷神山医院、湖北咸宁中心医院隔离病房、绍兴防疫隔离安置区等项目建设,资金需求旺盛。浙商银行绍兴分行获悉这一情况后,第一时间主动对接企业、启动债券发行工作。此次“20亚厦疫情防控债SCP001”所募集资金中的1020万元,将用于疫情防控期间绍兴市防疫隔离安置项目和西安市公共卫生项目建设支出。

  除此之外,浙商银行近日还陆续承销了“湖北省联合发展投资集团有限公司2020年度第一期中期票据”“苏州高新国有资产经营管理集团有限公司2020年度第一期超短期融资券”“成都光华资产管理有限公司2020年度第一期债权融资计划”等多项疫情防控债,将约20亿元债市资金精准导流至疫情防控保供的资金需求热点。


区块链技术纾解中小企业现金流压力

  根据国务院常务会议精神,金融机构支持核心企业通过信贷、债券等方式融资后,要向上下游中小企业支付现金,降低其现金流压力和融资成本。

  作为产业链上的核心企业,亚厦控股及其子公司积极投身疫情防控行动,也带动了其上下游中小的一大批中小建材供应商、建筑施工单位的复工复产。这些中小企业普遍面临特殊时期的产业链联动、资金周转等难题。通过债券发行提升自身流动性后,公司又通过浙商银行应收款链平台,向他们及时伸出了援手。

  浙商银行运用区块链技术构建的这一平台,充分发挥信息共享可信、不可篡改、可追溯的区块链技术特征,将供应链中沉淀的应收账款改造成为高效、安全的区块链应收款加以盘活。亚厦控股及其子公司向上游供应商采购时,通过在线签发区块链应收款偿付货款。后者收到区块链应收款,即可在线实时转让给浙商银行获得流动资金。

  这种加载了区块链技术的“预付款”,帮助上下游的企业及时获得货款,有效降低了他们的现金流压力和融资成本。疫情期间,公司已向23家上游供应商签发区块链应收款,总计金额618万元。

  “公司与浙商银行的合作,不仅提升了亚厦自身的流动性,更重要的是用技术手段给中小企业‘预付’现金,打通了产业链、供应链堵点。”公司副总经理谭承平说,“真正把‘以龙头企业带动配套企业、增强协同复工复产动能’的部署精神落到了实处。”

  数据显示,截至2019年末类似这样的应收款链平台,浙商银行共落地了2500多个,帮助17000多家企业盘活融通资金超过2500亿元。